solide Kapitalanlagen
hohe Renditen
Professionelle Beratung
Welche Gründe gibt es für eine Immobilie als Kapitalanlage?
Ihre Vorteile
Die Werterhaltung von Immobilien und ihr Schutz vor den Auswirkungen der Inflation sorgen für eine stabile Vermögensgrundlage.
Durch die Vermietung können Sie allmählich ein zusätzliches passives Einkommen aufbauen
Sie können zahlreiche Steuervorteile z.B. durch Abschreibungen nutzen
Die stetig steigenden Immobilienpreise eröffnen Ihnen die Möglichkeit auf potenzielle Kapitalgewinne
So erreichen Sie Ihr Ziel
1. Beratungstermin vereinbaren
Wir führen mit Ihnen zunächst ein umfassendes Beratungsgespräch durch und analysieren gemeinsam Ihre individuellen Bedürfnisse und Präferenzen im Hinblick auf den Kauf einer vermieteten Immobilie. Dabei decken wir folgende Schwerpunkte ab: 1. Persönliche Präferenzen Ziele: Besprechen Sie mit uns Ihre kurz- und langfristigen Investitionsziele. Risikobereitschaft: Bestimmen Sie Ihre Risikobereitschaft bei Immobilieninvestitionen. Standort: Klären Sie Ihre bevorzugten geografischen Lagen. Immobilientyp: Identifizieren Sie, ob Sie Wohn- oder Gewerbeimmobilien bevorzugen. 2. Vermögenssituation Eigenkapital: Wir analysieren gemeinsam, wie viel Eigenkapital Ihnen zur Verfügung steht. Finanzierung: Ermitteln Sie mit uns Ihre Finanzierungsmöglichkeiten und bestehende Zusagen. Bestehende Investitionen: Besprechen Sie Ihre aktuellen Immobilien- oder sonstigen Investitionen. Liquidität: Überprüfen Sie Ihre aktuelle Liquiditätssituation. 3. Steuerliche Aspekte Steuerliche Auswirkungen: Wir helfen Ihnen, die steuerlichen Auswirkungen des Kaufs zu verstehen. Abschreibungen: Erfahren Sie mehr über mögliche Abschreibungsmöglichkeiten und deren Vorteile. 4. Details zur Immobilie Mietverträge: Erhalten Sie einen Überblick über die aktuellen Mietverträge, deren Laufzeiten und Mietpreise. Zustand: Diskutieren Sie den Zustand der Immobilie und eventuellen Instandhaltungsbedarf. Betriebskosten: Verstehen Sie die laufenden Betriebskosten der Immobilie. Rendite: Berechnen Sie mit uns die aktuelle und zukünftige Rendite. 5. Marktanalyse Standortanalyse: Wir analysieren die Infrastruktur und Verkehrsanbindung der Immobilie. Marktentwicklung: Informieren Sie sich über aktuelle Marktprognosen und Entwicklungen. Vergleichsobjekte: Vergleichen Sie die Immobilie mit ähnlichen Objekten in der Region. 6. Rechtliche Aspekte Rahmenbedingungen: Erfahren Sie wichtige rechtliche Rahmenbedingungen des Immobilienkaufs. Mietrecht: Besprechen Sie relevante Punkte des Mietrechts. Genehmigungen: Klären Sie notwendige Genehmigungen und Auflagen. 7. Verwaltung Verwaltungsmöglichkeiten: Entscheiden Sie zwischen Eigen- oder Fremdverwaltung der Immobilie. Kosten: Analysieren Sie die Verwaltungskosten und mögliche Einsparpotenziale. 8. Zukünftige Entwicklungen Wertsteigerung: Erkennen Sie das Wertsteigerungspotenzial der Immobilie. Risiken: Identifizieren Sie potenzielle Risiken und Herausforderungen. Exit-Strategien: Planen Sie mögliche Exit-Strategien und Verkaufsoptionen. 9. Sonstige Fragen Versicherungen: Informieren Sie sich über notwendige Versicherungen für Ihre Immobilie. Umweltauflagen: Klären Sie eventuelle Umweltauflagen und deren Auswirkungen. Mit dieser detaillierten Beratung unterstützen wir Sie dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihre Investitionsstrategie optimal zu gestalten.
2. Steuer- und Finanzierungsberechnung durchführen
Im zweiten Teil der Beratung führen wir mit Ihnen eine umfassende Finanzanalyse unter Berücksichtigung steuerlicher Einflüsse durch, bei der wir Ihre Einnahmen und Ausgaben, mögliche Abschreibungen, steuerliche Auswirkungen und Finanzierungsoptionen detailliert prüfen, um den für Sie optimalen Finanzierungsrahmen zu ermitteln und die Nettorendite, Bruttorendite sowie den Cashflow zu berechnen, einschließlich einer Risikoanalyse zu Zinsänderungen und Mietausfällen. Hinweis! Wir dürfen aus rechtlichen Gründen keine steuerliche Beratung durchführen!
3. passende Immobilie finden
Nachdem wir uns einen umfassenden Überblick über Ihre persönliche finanzielle Situation gemacht haben, suchen wir gemeinsam mit Ihnen eine passende Immobilie und bereiten den Kaufvertrag vor. Dieser Prozess umfasst mehrere Schritte, um sicherzustellen, dass Sie die bestmögliche Entscheidung treffen und der Kauf reibungslos verläuft. 1. Immobiliensuche Kriterien definieren: Basierend auf Ihren Präferenzen und der Finanzanalyse legen wir die Suchkriterien fest, wie Lage, Größe, Typ und Zustand der Immobilie. Marktsondierung: Wir durchsuchen den Markt nach passenden Immobilien, erstellen eine Liste potenzieller Objekte und präsentieren Ihnen diese. Besichtigungen: Wir organisieren Besichtigungen der ausgewählten Immobilien und begleiten Sie dabei, um Ihnen bei der Bewertung und Entscheidungsfindung zu helfen. Bewertung: Wir bewerten die Immobilien hinsichtlich ihres Zustands, des Preis-Leistungs-Verhältnisses und des Renditepotenzials, um sicherzustellen, dass sie Ihren Erwartungen entsprechen. 2. Prüfung der Immobilie Dokumentation: Wir sammeln und prüfen alle relevanten Unterlagen, einschließlich Grundbuchauszug, Energieausweis, Baupläne und Mietverträge. Technische Prüfung: Falls notwendig, beauftragen wir einen Gutachter zur technischen Prüfung der Immobilie, um eventuelle Mängel oder Sanierungsbedarf zu identifizieren. Rechtliche Prüfung: Wir überprüfen rechtliche Aspekte und eventuelle Belastungen der Immobilie, um sicherzustellen, dass keine rechtlichen Hindernisse bestehen. 3. Finanzierungsplanung Finanzierungsmodelle: Basierend auf Ihrer Finanzanalyse präsentieren wir Ihnen verschiedene Finanzierungsmodelle, die zu Ihrer Situation passen. Verhandlungen mit Banken: Wir unterstützen Sie bei den Verhandlungen mit Banken und anderen Finanzierungspartnern, um die besten Konditionen für Sie zu sichern. Finanzierungsangebot: Wir erstellen ein maßgeschneidertes Finanzierungsangebot, das Ihre Bedürfnisse und Möglichkeiten berücksichtigt. 4. Kaufvertrag vorbereiten Kaufvertragsentwurf: Wir erstellen einen ersten Entwurf des Kaufvertrags, der alle wichtigen Punkte und Vereinbarungen enthält. Vertragsprüfung: Der Kaufvertrag wird von einem Anwalt oder Notar rechtlich geprüft, um sicherzustellen, dass alle rechtlichen Anforderungen erfüllt sind und Ihre Interessen geschützt werden. Verhandlungen: Wir unterstützen Sie bei den Verhandlungen über den Kaufpreis und die Vertragsbedingungen, um sicherzustellen, dass Sie die besten Bedingungen erhalten. Finalisierung: Wir bereiten die endgültige Version des Kaufvertrags vor und vereinbaren einen Notartermin zur Unterzeichnung. 5. Abschluss und Übergabe Notartermin: Wir begleiten Sie zum Notartermin, bei dem der Kaufvertrag offiziell unterzeichnet wird. Der Notar bestätigt die Rechtmäßigkeit des Vertrags und die Eigentumsübertragung. Übergabe: Nach der Unterzeichnung des Kaufvertrags und der Zahlung des Kaufpreises organisieren wir die Übergabe der Immobilie. Wir sorgen dafür, dass alle notwendigen Dokumente und Schlüssel übergeben werden und Sie die Immobilie in dem vereinbarten Zustand übernehmen können. Nachbetreuung: Auch nach dem Kauf stehen wir Ihnen weiterhin zur Verfügung, um eventuelle Fragen zu klären und Sie bei der Integration der Immobilie in Ihr Portfolio zu unterstützen. Durch diesen umfassenden und strukturierten Prozess stellen wir sicher, dass Sie bestens informiert sind, die optimale Immobilie finden und der Kauf reibungslos und rechtssicher verläuft.
In unserem Immobilienportfolio bieten wir aktuell mehr als 300 Objekte unserer Immobilienpartner und Bauträger aus allen Teilen Deutschlands zum Verkauf an. Hierzu gehören:
Wohnen - Ferienimmobilien - Denkmalschutzobjekte - Betreutes Wohnen - Pflegeimmobilien - Mikro/Student
Häufige Fragen zur Kapitalanlage
Wie viel Eigenkapital wird benötigt? Aus steuerlichen Gesichtspunkten bevorzugen viele Kapitalanleger eine Vollfinanzierung, da die Finanzierungszinsen steuerlich absetzbar sind. Trotzdem kann es sinnvoll sein, einen größeren Anteil an Eigenkapital einzubringen, da dies oft zu günstigeren Kreditkonditionen seitens der Bank führt. Zusätzlich dazu bieten vermietete Immobilien oft höhere Renditen im Vergleich zu Anlagen mit ähnlichem Risiko. Es ist jedoch ratsam, ein ausreichendes finanzielles Polster zu haben, um unerwartete Instandhaltungskosten oder Mietausfälle abzudecken.
Welche Steuervorteile und -verpflichtungen bestehen? Steuervorteile bei Kapitalanlagen können die Abschreibung der Immobilie zur Reduzierung der Steuerlast, das Absetzen der Finanzierungszinsen als Werbungskosten, Steuervergünstigungen und Freibeträge je nach Land sowie die Möglichkeit zur Steuerstundung bei Immobilienverkäufen umfassen. Steuerverpflichtungen beinhalten die Einkommenssteuer auf Mieteinnahmen, die Grunderwerbsteuer beim Immobilienkauf, die Grundsteuer für Immobilieneigentümer, die Kapitalertragssteuer auf Gewinne aus Verkäufen, mögliche Spekulationssteuern bei kurzfristigen Verkäufen und die Mehrwertsteuer bei gewerblichen Immobilieninvestitionen. Die genaue Ausgestaltung kann je nach Land variieren, daher ist professionelle Beratung empfehlenswert, um die steuerlichen Aspekte Ihrer Kapitalanlage zu optimieren.
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